Anlageziel.
Simulieren Sie Ihr Ziel.
Mit einem klaren Anlageziel finanzielle Ziele erfolgreich erreichen. Das Anlageziel bildet den Anfang jeder erfolgreichen Geldanlage.
Anlageziel im Zentrum
Im Zentrum steht Ihr persönliches Anlageziel. Sie können beispielsweise eine monatliche Auszahlung bestimmen oder Ihr Kapital langfristig vermehren. Dafür bieten wir Ihnen drei Grundziele, die Sie auf Ihre individuellen Bedürfnisse anpassen können. Mit dem Anlageziel gilt es die drei Zieldimensionen Sicherheit, Rentabilität und Liquidität zu Optimieren (mehr dazu unter Magisches Dreieck der Vermögensanlage)
Verzehren
Um einen Beitrag an Ihre Lebenskosten zu erhalten, möchten Sie eine feste monatliche Auszahlung bestimmen. Das Anlageziel Verzehren bietet Ihnen dafür die perfekte Lösung. Sie möchten beispielsweise 400 000 Franken anlegen und sich davon über 20 Jahre monatlich 1500 Franken auszahlen lassen. Wir übernehmen die gewünschte Auszahlung und zeigen Ihnen zudem auf, welchen Restwert Sie unter unterschiedlichen Wirtschaftsentwicklungen nach 20 Jahren erwarten können.
Erhalten
Wenn Sie sich für das Ziel Erhalten entscheiden, zahlen wir Ihnen bei einer positiven Marktentwicklung am Ende des Jahres die erzielte Rendite aus. Bei einer negativen Marktentwicklung wird keine Auszahlung getätigt. Zusätzlich wird die nächste darauffolgende Auszahlung erst dann getätigt, wenn Ihre Anlagen den ursprünglichen Investitionswert wieder überstiegen haben. Damit bleibt Ihr Vorsorgevermögen langfristig als Kapitalpolster erhalten.
Vermehren
Falls Sie langfristig investieren möchten, haben Sie die Möglichkeit, Ihr Kapital mit dem Ziel Vermehren über Zeit aufzubauen. Allfällige Auszahlungen werden reinvestiert und tragen mit der Wertentwicklung Ihrer Anlagen langfristig zur Vermehrung Ihrer Vorsorgegelder bei.
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Anlagevorschlag
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Häufige Fragen
Was bedeutet Geld anlegen?
Durch die Anlage in Wertpapiere können Sie Ihr Vermögen langfristig investieren und von Renditen am Kapitalmarkt profitieren. Dividendenerträge werden reinvestiert und tragen langfristig zum Vermögensaufbau bei.
Was ist ein Entnahmeplan?
Beim Entnahmeplan wird Ihnen monatlich ein von Ihnen bestimmter Betrag ausbezahlt. Er ist eine Alternative zur Rente und lässt sich jederzeit anpassen. Im Gegensatz zur Rente handelt sich jedoch um einen Vermögensverzehr. Das heisst der Betrag Ihrer Anlage wird jeden Monat um die monatliche Auszahlung geringer.
Wie funktioniert die Simulation der Portfolioentwicklung?
Die Simulation zeigt die mögliche Entwicklung Ihres Vermögens in unterschiedlichen Wirtschaftsszenarien. Allfällige monatliche Auszahlungen sind in der Simulation enthalten. Die angezeigten Werte sind das Resultat einer sogenannten Monte-Carlo-Simulation. Dieses statistische Verfahren stützt sich auf die realisierten Marktrenditen der letzten 30 Jahre und zeigt die mögliche Entwicklung mit einer Wahrscheinlichkeit von 95%.