Portfolio Management

Umsetzung bei der Pensionskassenstrategie im Portfolio Management

Mit dem Pensionskassen Strategy Fund, wird die von Ihnen gewählte Pensionskassenstrategie abgebildet. Das Know-how von Anlageexperten der Pensionskasse fliesst direkt mit ein und entsprechende Anlageentscheide werden eingebunden und umgesetzt. Durch das disziplinierte Portfolio Management in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Unternehmens- und Staatsanleihen, Immobilien sowie alternative Anlagen erhalten Sie ein weit diversifiziertes Anlageportfolio. Dadurch werden Risiken breit gestreut und Wachstum aus verschiedenen Bereichen generiert. Um die von Ihnen gewählte Anlagestrategie umzusetzen, ergänzen wir Ihr Portfolio mit einem risikoarmen Fund, welcher in Unternehmensanleihen mit guter Bonität investiert. Wählen Sie eine dynamische Strategie, erhalten Sie einen tieferen, bei einer weniger dynamischen Strategie einen höheren Anteil.

Aktives Risikomanagement

Unabhängig davon, welche Anlagestrategie Sie wählen, überwacht PSS die Entwicklung Ihrer Geldanlage. Wir stellen dabei sicher, dass diese immer Ihrem Anlegerprofil entspricht. Weicht Ihre Anlage vom Anlegerprofil ab, nehmen wir ein sogenanntes Rebalancing vor, damit das Risiko der Anlage wieder Ihrem Anlegerprofil entspricht.

Wie oft wird mein Portfolio durch PSS angepasst?

Die folgenden Szenarien führen zu Anpassungen in Ihrem Portfolio:

• Bereitstellung von liquiden Mittel für Ihren Auszahlungsplan
• Umschichtung aufgrund Erreichen der Bandbreiten (Rebalancing)
• Sie verändern eigenständig die Anlagestrategie in Ihrem PSS Cockpit
• Sie tätigen eine einmalige Ein- oder Auszahlung in Ihrem PSS Cockpit

Zudem beobachten wir ständig, wie sich Ihre persönlichen Ziele über die Zeit entwickeln. Sollte es dabei möglicherweise zu notwendigen Anpassungen kommen, informieren wir Sie frühzeitig, um Sie rasch möglichst wieder auf die richtige Spur zu bringen.

Wie lange dauert es bis nach einer Einzahlung investiert ist?

Sobald das einbezahlte Kapital auf Ihrem Konto bei der Depotbank eingegangen ist, wird die gewählte Anlagestrategie umgesetzt. In der Regel dauert dies ca. 3 Bankwerktage.

Wie werden meine Wertschriftenaufträge ausgeführt?

Sämtliche Aufträge werden gesammelt und täglich an die Depotbank übermittelt. Aufträge, welche bis zu diesem Zeitpunkt platziert sind, werden in den meisten Fällen nach zwei Bankwerktagen abgerechnet und eingebucht. Aufträge, die nach dieser Frist (12.00 Uhr) eintreffen, werden entsprechend am darauffolgenden Tag ausgeführt.

Wer trifft bei PSS die Anlageentscheide?

PSS trifft keine Anlageentscheide selbst, sondern überlässt dies den erfahrenen Anlageexperten der Pensionskassen. Werden Anpassungen vorgenommen, so übermittelt die Pensionskasse uns diese am Ende des Quartals und wir setzen diese im Pensionskassen Strategy Fund um. Sämtliche Anlageentscheide werden im Detail geprüft und überwacht.

Kann ich nachvollziehen wie PSS meine Anlagestrategie umsetzt?

Verstehen Sie im Bereich Anlagen des Cockpits in 3 Schritten ganz einfach, wie PSS Ihr Geld für Sie anlegt. Sie können einfach nachvollziehen zu welchem Grad Sie in Aktien, Obligationen, Immobilien und alternative Anlagen investiert sind. In der Portfoliodurchsicht sehen Sie die ausgewählten Anlageinstrumente, mit denen Ihre Anlagestrategie umgesetzt wird. Zudem können Sie Ihre Anpassungen jederzeit nachvollziehen.