Meine persönliche
Finanzplanung.
Mit einer umfassenden Finanzplanung mein Leben planen.
Finanzplanung.
Ich und meine Ausgangslage.
Definieren
Situation
Wer seine persönliche Situation kennt, hat die Basis für eine sorgenfreie Anlage. Bei Fragen zu Steuern, Erbrecht oder komplexeren Unklarheiten berät mich einer der Experten von Finpact für Finanzplanung.
Wünschen
Finanzplanung
Was möchte ich mit Ihrer Geldanlage erreichen: Vermögen aufbauen oder monatliche Auszahlungen erhalten? Ist mein persönliches Anlageziel klar, dann steht einer zielorientierten und systematischen Umsetzung der Geldanlage nichts im Weg.
Wählen
Anlegerprofil
Es bildet die Basis für die Wahl meiner Anlagestrategie. Die Risikofähigkeit definiert, wie gross die vertretbaren Schwankungen der Vermögenswerte sein dürfen, und welche Schwankungen meines Anlagevermögens ich akzeptiere – immer gemäss meinen persönlichen finanziellen Verhältnissen.
Wohin soll es gehen?
Ich wähle mein Anlageziel.
Geldanlage
Geld anlegen und von Renditen profitieren. So kann ich mein Vermögen langfristig investieren und von Renditen am Kapitalmarkt profitieren. Dividendenerträge werden reinvestiert und tragen langfristig zum Vermögensaufbau bei.
Entnahmeplan
Monatliche Auszahlung mit dem Entnahmeplan. Ich wähle den Vermögensverzehr, dann wird mir monatlich ein Beitrag an den Lebensunterhalt ausbezahlt. Er ist eine Alternative zur Rente und lässt sich jederzeit anpassen.
Komplexe Fragen
beantwortet die
Finanzplanung.
Meine Finanzplanung bildet die Basis für finanzielle Entscheidungen bei der Pensionierung.
Ich beantwortet Fragen, wie ich mein Budget nach der Pensionierung gestalten kann oder wie ich mit Fragen zu Steuern umgehen soll, ob Sie besser mein Eigenheim amortisieren oder mich bei der Pensionierung für eine Rente oder das Kapital entscheiden soll.
Mit der Finanzplanung begleiten mich die Experten von Finpact bei der Vorbereitung meiner Pensionierung. Wie das abläuft, erfahre ich bei einem kostenlosen Erstgespräch mit einem Experten.
Budgetplanung
Dank einer einfachen Budgetplanung kann ich meine persönliche finanzielle Situation einschätzen. Sie informiert über die erwarteten Einnahmen und Ausgaben und zeigt auf, ob Vorsorgelücken oder Vorsorgeüberschüsse vorliegen.
Steuerliche Vorteile
Eine Finanzplanung berücksichtigt die finanzielle Gesamtsituation und zeigt auf, welche steuerlichen Konsequenzen unterschiedliche Optionen mit sich bringen. Je nach persönlicher Situation bringt ein Kapitalbezug mit anschliessender Geldanlage mehr Rendite und Steuervorteile als eine Rente.
Rente oder Kapital?
Als Grundlage für die Entscheidung, ob Rente oder Kapital, müssen die Veränderungen berücksichtigt werden, die mit Ihrer Pensionierung verbunden sind. Mithilfe der Finanzplanung werde ich bei der Erstellung der Grundlagen für die richtige Entscheidung unterstützt.
Finpact begleitet mich Schritt für Schritt bei der Geldanlage.
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Anlegerprofil
Gemeinsam erfassen wir meine Lebenssituation und bestimmen mein persönliches Anlageprofil. Über die Finpact Onboarding-Strecke werden meine Daten intuitiv und bequem erfasst.
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Anlageziel
Danach definieren wir gemeinsam mein Anlageziel. Ich wähle entweder einen Vermögensaufbau oder den Entnahmeplan mit monatlichen Auszahlungen.
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Anlagestrategie
Zur Wahl stehen verschiedene Anlagestrategien. Die Strategien unterscheiden sich durch die aktive Verwaltung, den Diversifikationsgrad und den Immobilienanteil. Finpact hilft mir dabei, die für mich passende Anlagestrategie zu wählen.
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Umsetzung
Mit meinem Komfort-Paket wähle ich auch mein Betreuungsmodell. Danach übernimmt Finpact die Arbeit und investiert mein Portfolio in der gewählten Anlagestrategie.
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Verwaltung
Finpact setzt meine Anlagestrategie um, sie überwachen täglich die Portfoliorisiken und erledigen im Rahmen der Vermögensverwaltung alles Weitere. Wie sich mein Vermögen entwickelt, kann ich jederzeit über das Finpact Cockpit verfolgen. Zudem kann ich spontan Auszahlungen tätigen.
In 4 Minuten zum
persönlichen Anlagevorschlag.
Anlagevorschlag
Erstellen Sie in 4 Minuten kostenlos Ihren persönlichen Anlagevorschlag.
Video-Beratungstermin
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Häufige Fragen
Was ist das Anlegerprofil?
Das Anlegerprofil definiert das Rendite-Risiko-Verhältnis Ihrer Anlagestrategie. Es berücksichtigt die persönlichen Rahmenbedingungen und Ihre Erwartungen an die Anlagestrategie. Umso höher Ihre Risikobereitschaft und Risikofähigkeit, desto höher das Risiko und die Renditeerwartung.
Was bedeutet Geld anlegen?
Durch die Anlage in Wertpapiere können Sie Ihr Vermögen langfristig investieren und von Renditen am Kapitalmarkt profitieren. Dividendenerträge werden reinvestiert und tragen langfristig zum Vermögensaufbau bei.
Was ist ein Entnahmeplan?
Beim Entnahmeplan wird Ihnen monatlich ein von Ihnen bestimmter Betrag ausbezahlt. Er ist eine Alternative zur Rente und lässt sich jederzeit anpassen. Im Gegensatz zur Rente handelt sich jedoch um einen Vermögensverzehr. Das heisst der Betrag Ihrer Anlage wird jeden Monat um die monatliche Auszahlung geringer.